Como reconciliar os movimentos bancários

Para que serve?

Reconciliar é dizer ao Odoo a que corresponde cada movimento do banco: o recebimento de uma fatura de cliente, o pagamento de uma fatura de fornecedor, ou um gasto que só aparece no extrato (uma comissão, o imposto do selo). Enquanto um movimento não está reconciliado, o dinheiro está na conta do banco, mas a fatura continua em aberto ou o gasto ainda não foi lançado.

Quando utilizar?

• Logo a seguir a importar um extrato (Como importar o extrato bancário).
• Antes de fechar o mês: o painel O que há para fazer com os bancos? mostra quantos Movimentos do banco por reconciliar faltam.
• Para lançar as comissões, os juros e os impostos que o banco cobra diretamente na conta: é por aqui, e não por um lançamento manual, que se lançam os acertos à conta do banco (Como fazer um lançamento contabilístico manual).

Onde encontrar?

Contabilidade › Reconciliar › Reconciliação bancária (no grupo Bancos e caixa).

Antes de começar

• O seu perfil é Contabilista. Com ele faz todos os passos deste artigo (testado com o perfil Contabilista).
• Os movimentos já estão no Odoo: importou o extrato.
• As faturas a que os movimentos correspondem estão lançadas e confirmadas. Um recebimento de uma fatura que ainda não existe fica por reconciliar.
• O exemplo continua o de Como importar o extrato bancário: na Empresa Demonstração, Lda, a 29/10/2026, 6 movimentos por tratar, entre eles o recebimento de 1.107,00 € da Construções Marão (FT D26/31), a comissão de -12,50 € de 20/10/2026, a transferência de -123,00 € para a Papelaria Central e o imposto do selo de -0,50 €.

Como utilizar

1. Abra Contabilidade › Reconciliar › Reconciliação bancária. À esquerda, os movimentos por tratar, com a contagem e os totais A entrar e A sair. Por cima, os filtros Por reconciliar, Reconciliada e Todas, o diário (Todos os diários, Banco, Recibos (RG)), as datas De e Até e a ordem. Carregue num movimento: à direita aparecem a Data, o Montante, o Diário, o Parceiro e o Estado Por reconciliar.
2. Recebimento de um cliente. Escolha TRF CONSTRUCOES MARAO LDA FT D26/31 (1.107,00 €) e carregue em Sugerir correspondências. Abre-se Sugestões para «…», com o Parceiro identificado (Construções Marão, Lda) e as sugestões por ordem de Confiança. No exemplo há duas, com o mesmo valor: FT D26/31 com Alta («valor exato dentro de 30 dias, número do documento na descrição, nome do parceiro na descrição») e FT D26/32 com Média (só o valor e o nome). Confira o número na descrição do banco e carregue em Aceitar na linha certa (FT D26/31). O ecrã diz «Esta linha do banco já está reconciliada.» e a fatura passa a paga.
3. Pagamento a um fornecedor, escolhendo à mão. Volte a Reconciliação bancária e escolha TRF SEPA PAPELARIA CENTRAL LDA FT A2026/318 (-123,00 €). Por baixo dos botões estão os separadores Recibos, Pagamentos, Contabilidade e Operações manuais, cada um com os documentos em aberto que pode escolher. Em Pagamentos há duas faturas de 123,00 €: FTF/2026/00046 da Papelaria Central, Lda (Correspondência provável, Valor exato) e FTF/2026/00048 de outro fornecedor (só Valor exato). Marque a caixa da FTF/2026/00046 e carregue em Confirmar reconciliação. Quando o Odoo tem uma correspondência sugerida, mostra-a também em cima, num quadro Correspondência sugerida com o botão Reconciliar, que faz o mesmo.
4. Uma comissão do banco. Escolha COMISSAO MANUTENCAO CONTA (-12,50 €) e carregue em Lançamento direto. Na janela Lançamento direto a partir da linha do banco, em Modelo de reconciliação, escolha Taxas bancárias: a Conta passa a 6888 Outros não especificados e a Descrição do lançamento a «Taxas bancárias». Deixe o IVA vazio. Carregue em Lançar e reconciliar.
5. Um gasto sem modelo. Para o imposto do selo (IMPOSTO DO SELO S/ COMISSAO, -0,50 €), carregue em Lançamento direto, deixe o Modelo de reconciliação vazio e escolha a Conta (no exemplo, 6812 Impostos indiretos); carregue em Lançar e reconciliar.
6. Confira a contagem: no exemplo, passa de 6 para 2 movimentos por tratar (a transferência recebida sem referência, 380,00 €, e a comissão de setembro, -12,50 €).

Resultado esperado

• Cada movimento reconciliado sai de Por reconciliar e aparece em Reconciliada.
• Cada reconciliação gera um lançamento no diário de operações diversas, que tira o valor da conta de passagem 120001 Conta Transitória (onde a importação o pôs) e o leva para o cliente, o fornecedor ou o gasto. No exemplo, conferido no razão:

Movimento	Lançamento	Débito	Crédito
Recebimento FT D26/31, 1.107,00 €	OD/2026/…	120001 Conta Transitória 1.107,00	2111 Clientes gerais (Construções Marão) 1.107,00
Pagamento FTF/2026/00046, 123,00 €	OD/2026/…	2211 Fornecedores gerais (Papelaria Central) 123,00	120001 Conta Transitória 123,00
Comissão, 12,50 €	OD/2026/…	6888 Outros não especificados 12,50	120001 Conta Transitória 12,50
Imposto do selo, 0,50 €	OD/2026/…	6812 Impostos indiretos 0,50	120001 Conta Transitória 0,50

• A FT D26/31 e a FTF/2026/00046 ficam pagas. A conta 120001 fica a zero para estes movimentos.

Pendente de validação por contabilista certificado: a conta das comissões bancárias (o modelo Taxas bancárias usa 6888 Outros não especificados; há quem use 6268 Outros serviços ou 6988 Outros gastos de financiamento) e o tratamento das comissões em IVA (isentas, CIVA art. 9.º, n.º 27) e em imposto do selo.

Notas importantes

• Os botões que o artigo não usou. Reconciliar num clique aceita de uma vez a correspondência sugerida; use-o só depois de ler a sugestão. Sem uma correspondência segura, recusa com «Nenhum item em aberto é uma correspondência plausível desta linha …» e não reconcilia nada: escolha então o documento num dos separadores. Registar pagamento e reconciliar cria o pagamento de uma fatura e reconcilia-o com o movimento. O separador Operações manuais e Restringir por data servem para procurar documentos que a sugestão não encontrou.
• Duas faturas com o mesmo valor. A sugestão compara o valor, a data (uma janela de 30 dias) e o texto do banco. Com dois documentos do mesmo valor, escolha pelo número ou pelo nome na descrição, nunca só pelo valor.
• O IVA no lançamento direto. A lista IVA começa pelas retenções na fonte (IRS 23 %, 16,5 %…). Uma comissão bancária não leva IVA nem retenção: deixe o campo vazio, a não ser que o contabilista certificado diga o contrário.
• Se reconciliou mal, desfaça a reconciliação. No primeiro filtro escolha Reconciliada, carregue no movimento e carregue em Desfazer reconciliação (o botão Documentos reconciliados, ao lado, mostra primeiro o que a reconciliação ligou). A janela Desfazer a reconciliação mostra o movimento e os documentos e pede o Motivo. Carregue de novo em Desfazer reconciliação: o movimento volta a Por reconciliar e a contar em movimentos por tratar. Nada se apaga: o lançamento da reconciliação fica e é estornado por outro, com a data de hoje e a referência «Anular reconciliação: …». Feito com o perfil Contabilista; o perfil Contabilista certificado também tem o botão. Um pagamento registado a partir do movimento mantém-se, ainda por reconciliar com o banco, e a fatura continua paga. No exemplo, a TRF SEPA Papelaria Central, Lda - FT PAP/2026/118 (-492,00 €): o lançamento OD/2026/00008 (120003 Pagamentos Pendentes a débito e 120001 Conta Transitória a crédito, 492,00 €) foi estornado por um lançamento novo, OD/2026/… (as mesmas contas, ao contrário); o pagamento PBNK1/2026/00001 manteve-se e a fatura FTF/2026/00037 continuou paga. Depois volte a reconciliar o movimento com o documento certo.
• O que esta lista não vê. Só aparecem os movimentos que já foram importados. Um movimento que o banco fez e que ainda não está num extrato importado não conta para movimentos por tratar.

Problemas frequentes

«Nenhum item em aberto corresponde a esta linha»

• Sintoma: em Sugerir correspondências, N.º de sugestões 0 e «Nenhum item em aberto corresponde a esta linha: verifique o valor, a janela de datas na configuração de bancos ou a descrição.» (no exemplo, TRF RECEBIDA - REF DESCONHECIDA, 380,00 €).
• Causa: o banco não diz de quem é o dinheiro e não há fatura em aberto com esse valor nos 30 dias.
• O que fazer: procure o cliente pelo valor no separador Recibos ou em Operações manuais. Se a fatura ainda não foi emitida, deixe o movimento por reconciliar até ser. Não o lance numa conta de gastos ou rendimentos só para o tirar da lista.

O botão Confirmar reconciliação não reage

• Causa: nenhum documento está marcado na lista do separador.
• O que fazer: marque a caixa à esquerda do documento e carregue de novo.

O movimento e os documentos diferem

• Sintoma: ao carregar em Confirmar reconciliação, «O movimento e os documentos diferem em …, fora da tolerância: escolha reconciliação parcial (o resto fica em aberto) ou abate (com conta e motivo), ou selecione outros documentos.»
• Causa: o valor do documento marcado não é o do movimento.
• O que fazer: marque o documento certo. Se o banco pagou mesmo outro valor, siga uma das opções da mensagem.

A janela Desfazer a reconciliação não aceita o motivo

• Sintoma: sem motivo, «Há campos obrigatórios por preencher. Preencha os campos assinalados a vermelho para poder guardar.»; com menos de 5 carateres, «Escreva porque é que a reconciliação é desfeita (pelo menos 5 carateres).».
• O que fazer: escreva o motivo, com pelo menos 5 carateres. Fica guardado com a operação.