Como definir um prazo de pagamento (por exemplo 60 dias)

Para que serve?

O prazo de pagamento diz quando a fatura vence. Escolhido na ficha do cliente, passa sozinho para cada fatura nova desse cliente, e o fiscaldoo calcula a data de vencimento a partir da data da fatura.

A data de vencimento é a que conta para os atrasos: os avisos de cobrança e as listas de faturas vencidas usam-na.

Quando utilizar?

• Quando combina com um cliente um prazo que ainda não existe na lista (por exemplo, 60 dias).
• Quando quer que um cliente tenha sempre o mesmo prazo, sem o escolher fatura a fatura.

A base já traz prazos habituais, entre eles Pagamento Imediato, 15 Dias, 30 Dias, 45 dias e Fim do Mês Seguinte. Antes de criar um, veja se já existe.

Onde encontrar?

• Lista dos prazos: Contabilidade › Configurar › Geral › Condições de pagamento. O ecrã que abre chama-se Termos de Pagamento: é a mesma lista.
• Prazo do cliente: Faturação › Clientes e artigos › Clientes, abra o cliente, separador Vendas e Compras, campo Termos de Pagamento (há um para as vendas e outro, mais abaixo, para as compras).
• Prazo da fatura: na fatura, campo Condições de pagamento.

Antes de começar

• Para criar ou alterar prazos, o seu perfil é Contabilista certificado ou Administrador. Os passos 1 a 5 foram feitos com o Contabilista certificado. O Contabilista e a Faturação não têm o menu Condições de pagamento.
• Para escolher o prazo na ficha do cliente e na fatura (passos 6 e 7) chega o perfil Faturação, com que esses passos foram feitos.

Como utilizar

1. Abra Contabilidade › Configurar › Geral › Condições de pagamento e carregue em Novo.
2. Em Termos de Pagamento, escreva o nome, tal como o quer ver na fatura (no exemplo, «60 dias»).
3. Em CONDIÇÕES DE PAGAMENTO já há uma linha com 100 % do valor. Em Ao fim de, escreva o número de dias (60) e deixe dias após a data da fatura. As outras contagens possíveis são dias após o fim do mês, dias após o final do próximo mês e Dias do final do mês no dia.
4. Confira PRÉ-VISUALIZAR: com uma fatura de exemplo de 1.000,00 € de 02/11/2026, o ecrã mostra «1ª parcela de 1.000,00 € que vence em 01/01/2027».
5. Grave. O prazo aparece na lista Termos de Pagamento.
6. Ponha o prazo no cliente. Abra Faturação › Clientes e artigos › Clientes, abra o cliente e o separador Vendas e Compras. No primeiro Termos de Pagamento (o das vendas), escolha o prazo e grave.
7. Confira numa fatura nova. Em Faturação › Faturar › Faturas de clientes, carregue em Novo e escolha o cliente: o campo Condições de pagamento vem preenchido com o prazo da ficha. Pode trocá-lo nessa fatura, antes de a emitir.

Prazo em várias parcelas. Carregue em Adicionar uma linha para cada parcela. Em Vencido, cada linha leva uma Percentagem ou um valor Fixo; as percentagens têm de somar 100 %. É o caso de 30% Agora, Balanço 60 Dias, que já vem na base.

Resultado esperado

• O prazo novo está na lista e pode ser escolhido em qualquer cliente e em qualquer fatura.
• As faturas novas do cliente trazem o prazo da ficha e, quando são emitidas, a data de vencimento é a data da fatura mais os dias do prazo. No exemplo da demonstração, a FT D26/30 da Papelaria Central, Lda, de 19/09/2026, com o prazo 30 Dias, vence a 19/10/2026.

Notas importantes

• Sem desconto por pagamento antecipado, o prazo não mexe nos valores nem no IVA. Só decide a data de vencimento. Os valores da fatura ficam iguais. Com desconto, veja a nota seguinte.
• Desconto por pagamento antecipado. A caixa com esse nome, no cimo do prazo, junta um desconto se o cliente pagar até um certo dia (campos %, se pago em … dias e Imposto reduzido). A pré-visualização mostra, por exemplo, «Desconto por pagamento antecipado: 980,00 € se pago até 12/11/2026». Quando o prazo tem este desconto, o nome do prazo e o desconto também seguem no SAF-T de faturação de cada fatura. O campo Imposto reduzido decide como o desconto mexe no IVA: este artigo não trata esse caso. Pendente de validação por contabilista certificado: a escolha em Imposto reduzido e o tratamento do IVA do desconto de pronto pagamento.
• Nomes diferentes para a mesma coisa. O menu diz Condições de pagamento, a lista e a ficha do cliente dizem Termos de Pagamento e a fatura diz Condições de pagamento. São o mesmo prazo.

Problemas frequentes

Aparece «As condições de pagamento devem ter ao menos uma linha de percentagem e a soma das percentagens deve ser 100%.»

• Sintoma: ao gravar o prazo, o ecrã recusa com esta mensagem.
• Causa: as linhas em Percentagem não somam 100 %, ou não há nenhuma linha em percentagem (só valores Fixo). No exemplo, a mensagem apareceu com a única linha a 50 %.
• O que fazer: corrija as percentagens até somarem 100 %, ou acrescente uma linha em Percentagem com o resto, e grave outra vez.

Não vejo o menu Condições de pagamento

• Sintoma: em Contabilidade › Configurar › Geral não há Condições de pagamento.
• Causa: o seu perfil é Contabilista ou Faturação. Estes perfis usam os prazos, mas não os criam.
• O que fazer: escolha um prazo que já exista, na ficha do cliente ou na fatura. Para criar um novo, peça ao Contabilista certificado ou ao Administrador.

A fatura nova não traz o prazo do cliente

• Sintoma: o campo Condições de pagamento da fatura fica vazio ou com outro prazo.
• Causa: o prazo foi posto no Termos de Pagamento das compras, e não no das vendas, ou a ficha não foi gravada.
• O que fazer: abra o cliente, separador Vendas e Compras, e confirme o primeiro Termos de Pagamento. Na fatura em rascunho, escolha o prazo à mão.